Especular ou Investir? Day Trade ou Buy & Hold? Cassino ou Bolsa?

Sobre day trade, giro rápido, especulação em mercado alavancado:

“Eu não aconselho ninguém a ir por este caminho, porque o que dá certo para todos é construir patrimônio de forma sólida, estável, planejado e para o longo prazo.

A ideia mais simples é que se você ensinar 100 pessoas a estratégia de Buy & Hold, aporte constantes em [bons] ativos financeiros que pagam dividendos [com reinvestimento dos dividendos], em um setor altamente conservador, perene, etc., as 100 pessoas vão acumular patrimônio e prosperar.

Tentar ensinar especulação [trade, giro rápido] para 100 pessoas da forma que é feita em alguns locais, 90 vão perder em menos de 3 meses, os outros 5 em 6 meses, outros 4 em um ano e, talvez, 1 sobreviva e prospere.

Os outros 99 não vão acumular nada e talvez nunca irão para Bolsa novamente.

Enquanto daqueles 100 do “feijão com arroz” [do aporte constante, do buy & hold] já vão estar com experiência e talvez até buscando novos horizontes [em investimentos] de forma consciente…” 

Texto original de Edson Seity Miha, com adaptações.

A regra dos 90/90/90

Um ditado comum no mercado financeiro — que, de certo modo, encontra respaldo em pesquisas sérias — aponta que no âmbito do trade, do giro rápido, 90% das pessoas que tentam especular perdem 90% do capital em até 90 dias; daí a regra 90/90/90.

Quanto menos frequente for o estilo operacional, mais sustentável é a trajetória do investidor:

Aprenda a investir através da Bolsa de Valores para rentabilizar e acumular capital. Fuja das promessas de ganhos fáceis e rápidos!

Bolsa de Valores não é cassino!

A força do aporte (buy & hold) até no BTC: 

Imagine uma pessoa que alocou ¥ 1.800.000 no Bitcoin em dezembro de 2017, no fechamento do mês, na primeira grande alta do BTC, que colocou as criptomoedas em evidência.

Só em novembro de 2020 ela teria recuperado e começaria a ter lucro, que no momento da captura da imagem acima teria sido de cerca de 64%. Isso se, de fato, a pessoa ficou com o BTC, suportando três longos anos no negativo, vendo ¥ 1.800.000 derreter. 

Agora, imagine aportes de ¥ 50.000 por mês, durante os 36 meses (¥ 1.800.000) desde dezembro de 2017…

Já teria zerado o saldo negativo 17 meses depois, fechado novembro de 2020 com 155% de ganho acumulado, uma rentabilidade média anual acima de 36%, e no momento da captura da imagem estaria com cerca de 242% acumulados, ou 50,66% ao ano. 

Ou seja, quem praticou o “feijão com arroz”, sem querer especular, tentar ganhos rápidos, ainda que tenha iniciado no momento de euforia, como muitos, saiu-se melhor do que quem se empolgou e quis ganhos rápidos e fáceis.

E com certeza, também teria se saído melhor que os day-traders frenéticos do BTC.

Tentar acertar movimentos de preços em mercados voláteis, aí sim é cassino!

Se não tem experiência em investimentos, fuja do day trade ou qualquer forma “atraentemente apelativa”, como prints de traders de Facebook.

Se tem experiência em investimentos, permaneça longe dessas aventuras e continue investindo de forma consciente, sem elucubrações!

Não fique fascinado por postadores de trades, boletas e extratos, e operadores ao vivo nas redes sociais!

Confira esse alerta do economista Ricardo Amorim acerca do caso do day trader brasileiro que tinha mais de 200 mil seguidores no Instagram e operava ao vivo para instigar a ganância nos seguidores:

“Estourou mais um caso de alguém usando a ganância das pessoas contra elas mesmas. Vinícius Ibrahim prometia em contrato retornos de ao menos 2% ao mês em um suposto fundo de investimentos que levava seu nome, mas não era registrado na Comissão do Valores Mobiliários, nem sequer tinha um CNPJ […] Só que, embora já estivesse no cadastro de comitentes inadimplentes da B3 desde 6/10, ele afirmou que perdeu R$700 mil no pregão do dia 27/10. Desde a inclusão do seu nome na lista restritiva, ele não poderia mais fazer transações por nenhuma corretora […] Toda vez que alguém prometer um retorno garantido além da taxa básica de juros – atualmente em 2% ao ano – saiba que este retorno NÃO é garantido. Só há uma forma de ter retornos superiores a este: correndo algum risco. Quanto maior o retorno almejado, maior o risco que terá de se correr e maior a probabilidade de que, ao invés de atingir este retorno, você tenha perdas. Qualquer um que prometer algo diferente disso está te enganando.” 


Marcelo Pimentel

Marcelo Pimentel

CEO da MSG Capital, empresa de participações e gestão de ativos, com foco no desenvolvimento imobiliário. Fundador do site e mídias sociais Investidor no Japão e criador de Cursos de Investimentos e Finanças Pessoais para brasileiros no Japão. Formado em Pedagogia, com Educação Continuada em Contabilidade Financeira e Análise de Viabilidade de Projetos, pela FGV; com MBA em Investimentos e Private Banking, pela Ibmec; Investidor nos mercados de capitais japonês e americano, e no mercado imobiliário brasileiro, com experiência em análise de viabilidade e estruturação financeira de projetos imobiliários.
Marcelo Pimentel

Marcelo Pimentel

CEO da MSG Capital, empresa de participações e gestão de ativos, com foco no desenvolvimento imobiliário. Fundador do site e mídias sociais Investidor no Japão e criador de Cursos de Investimentos e Finanças Pessoais para brasileiros no Japão. Formado em Pedagogia, com Educação Continuada em Contabilidade Financeira e Análise de Viabilidade de Projetos, pela FGV; com MBA em Investimentos e Private Banking, pela Ibmec; Investidor nos mercados de capitais japonês e americano, e no mercado imobiliário brasileiro, com experiência em análise de viabilidade e estruturação financeira de projetos imobiliários.

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